天相財富收警示函，投顧業務屢屢違規
原標題：天相財富收警示函，投顧業務屢屢違規
記者 | 吳紹志
12月30日，河北證監局公布一張罰單，決定對北京天相財富管理顧問有限公司河北分公司（簡稱「天相財富河北分公司」）採取出具警示函的行政監管措施。
罰單中顯示，天相財富河北分公司在開展證券投資顧問業務中存在的問題包括：一是部分業務推廣環節未按規定進行留痕管理；二是在向個別客戶提供投資建議時，未告知客戶證券投資顧問的姓名及其登記編號等信息，未揭示投資風險。上述行爲違反了《證券投資顧問業務暫行規定》第十二條、第十九條、第二十八條的規定。
天眼查APP顯示，天相財富成立於2015年10月，註冊資本2000萬元，天相投資顧問有限公司（簡稱「天相投顧」）持有100%股權。天相財富主要從事股票投顧業務，公司成立後，承接了母公司天相投顧的證券投資諮詢業務牌照，也就是投顧牌照，成爲全國84家持牌公司之一。
一位天相財富前端業務人員介紹，公司的投顧產品包括三類，一是中線策略波段選股，每周推1-3隻股票，28000元/半年；二是短線策略，每天推1-2隻股票，不定時有策略報告會，58000元/半年；三是私人定製的機構策略，98000元/半年。提供的建議信息可以具體到股票代碼、買入區間、買入理由、執行點位、倉位等。
天相財富的實際控制人林義相也是天相投顧董事長。公開資料顯示，林義相在1993年曾任證監會高級專家、研究信息部副主任和證券交易監控系統負責人，1996年轉而擔任華夏證券副總裁，2001年3月創立天相投顧，任董事長兼總經理。2009年開始，他還兼任了中國證券業協會副會長，2017年轉任監事至今。
在中國證券業協會的監事名單中，林義相的職位標註爲「北京天相財富監事」。
事實上，因爲經營過程中出現的違規行爲，天相財富並非第一次收到證監會的罰單。
早在2017年7月，中國證監會北京監管局已經對其開出罰單，原因是天相投顧在開展證券投資諮詢業務過程中，不僅對個別銷售人員通過微信方式開展營銷的行爲缺乏管控，未完整留存相關營銷記錄，而且個別銷售人員對客戶做出收益承諾。鑑於天相財富已承接天相投顧的證券投資諮詢業務牌照，中國證監會北京監管局決定對天相財富採取責令改正的行政監管措施。
2019年11月，中國證監會北京監管局又公布一張罰單，天相財富在開展證券投資顧問業務中，在業務推廣和客戶招攬環節存在營銷人員進行虛假、誇大、誤導性宣傳和承諾收益的情形，公司被責令改正，暫停新增證券投資顧問業務客戶3個月。
2020年1月，中國證監會上海監管局也公布罰單，天相財富上海分公司在開展證券投資顧問業務過程中，存在違規行爲。最終，中國證監會上海監管局責令天相財富上海分公司在收到本決定之日起暫停新增客戶六個月。
此外，2020年7月，證監會官網公布了截至到2020年6月被採取暫停新增客戶的行政監管措施且處於整改期的證券投資諮詢機構名錄，共涉及29家證券投資諮詢機構，天相財富也在名單當中。
綜合罰單來看，投資顧問信息公示不規範、業務留痕管理存在缺陷、承諾保證收益等行爲在天相財富多有發生，屢開罰單卻屢禁不止。其中，最爲詬病的則是承諾保證收益的行爲。
當界面新聞記者詢問上述天相財富前端業務人員，如果買了投顧服務能跟着賺錢嗎？他表示，投資沒有保證收益的，不過專業的事情還是交給專業的人來做。
2019年11月，一位年過七旬的老人在知乎上發帖說明自己的經歷，未能抵制住正規的證券業協會成員單位的誘惑，他在9月8日和9月10日分別繳了服務費用29800元，合作方式是所有操作聽公司的指令進行買賣，在他提出終止合作時，一位李姓總監卻告訴他「中秋節以後一定會上漲」，最終30多萬的養老錢虧了10萬多。
而在2019年6月，林義相曾在自己的微博中嚴厲斥責承諾賺錢、賺大錢的投資顧問，他表示：「聲稱做這些不可能事情的投顧，肯定是騙子。」並進一步表明，如果天相公司有這樣的騙子，請向他舉報。
對於旗下公司的多次違規行爲，讓人不禁發問，腳步真的跟上嘴巴了嗎？
新古律師事務所主任律師王懷濤向界面新聞記者表示：「根據《證券投資顧問業務暫行規定（2020修改）》第十九條，『證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。』根據民商事相關規定，證券投資顧問承諾或保證收益的，還可能面臨合同責任，普通投資者產生虧損的，可以要求退回服務費，並要求服務提供方進行賠償。但結合實踐中的案例，多數法院一般僅會支持投資者退回服務費的訴請，而出現的虧損屬於投資風險，由投資者自行承擔。」
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